Національний банк України підтвердив, що банківські обмеження на перекази коштів між картками та за реквізитами IBAN залишаються чинними. Правила застосовуються до всіх транзакцій без винятку — навіть якщо ви надсилаєте фінансову допомогу близьким родичам.
Про це інформує aub.
Заходи запроваджено в межах узгодженої політики банківського сектору задля протидії тіньовій економіці, мінімізації шахрайства та боротьби з використанням карткових рахунків «дропів».
Граничний ліміт карткових та IBAN-переказів розраховується відповідно до категорії ризику, визначеної банком під час фінмоніторингу:
- До 100 000 гривень на місяць: для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику (більшість громадян);
- До 50 000 гривень на місяць: для клієнтів із високим рівнем ризику.
Незважаючи на діючі ліміти фінмоніторингу, з точки зору податкового законодавства такі платежі мають окремий правовий режим. Грошові подарунки та перекази між членами сім'ї першого та другого ступенів спорідненості (батьки, чоловік/дружина, діти, рідні брати/сестри, бабусі/дідусі, онуки) не оподатковуються. У разі виникнення запитань з боку банку або податкових органів, громадянам варто мати документи, що підтверджують родинні зв'язки.
